景腾
GDI · 全球数字经济指数
系统内部说明
面向一线兄弟的培训手册
通俗易懂 · 管理层审阅版
内部培训材料 · 标注「待定」内容需管理层确认 · 2026
目录
培训大纲（上）63页完整培训体系 · 从背景到实战
| 章节 |
页码 |
内容 |
| 一、时代背景 |
P4-P8 |
数字经济数据、政策、大白话、与你的关系 |
| 二、行业研究 |
P9-P14 |
同花顺、交易终端、指数化、NIFD、监管趋势 |
| 三、品牌认知 |
P15-P21 |
景腾是什么、孵化逻辑、对标、企业背书、公司概况与合作 |
| 四、专业术语速查 |
P22-P30 |
行情、产品、账户、会员、监管、交易、合规、高频对话 |
| 五、CU凭证体系 |
P31-P35 |
CU是什么、怎么获取、用来干嘛、常见问题 |
目录
培训大纲（下）产品、信任、扩客、话术、速记
| 章节 |
页码 |
内容 |
| 六、产品体系 |
P36-P42 |
三类产品详解、为什么发布、周期逻辑、信任问题 |
| 七、扩客心态 |
P43-P45 |
业务闭环、用户生命周期、扩客核心心态 |
| 八、实战话术 |
P46-P52 |
三套话术、灵魂拷问、不同客户类型应对 |
| 九、铁律与红线 |
P53-P55 |
十条铁律、常见错误、自检清单 |
| 十、速记总结 |
P56-P60 |
金句、口诀、数据速查、致谢 |
阅读建议：先通读一遍抓整体框架，然后重点背诵话术和铁律章节。遇到客户问题时，回来翻对应章节。
01 · 时代背景
全球数字经济大势不是概念炒作，是国家级战略方向
兄弟们，先搞清楚一件事——数字经济不是「可能会来」，而是「已经来了」。跟客户聊的时候，你不是在推销产品，是在介绍一个国家级赛道上的服务平台。
49万亿
2025年中国数字经济
占 GDP 约 35%
43.8%
2024年占 GDP 比重
每年持续攀升
10-12%
全球数字经济年增速
远超 GDP 增速
行业研究引用
据中国银行研究院数据，2023年中国数字金融市场规模达 41.7万亿元，占全球数字金融市场
15.6%，位列全球第一。中国信通院连续九年发布《全球数字经济发展研究报告》，2025年版指出：全球数字经济已进入以通用人工智能为核心驱动的跃迁新周期。
来源：中国银行研究院《2024数字金融报告》、中国信通院《全球数字经济发展研究报告(2025)》
通俗理解：中国每赚 3 块钱，就有超过 1 块钱来自数字经济。这不是某个行业的小趋势，是整个国家经济结构的根本性转变。
01 · 时代背景
国家政策 + 全球布局从国内到全球，数字经济都是主赛道
国内：国家战略全力推进
- 「十五五」规划（2026-2030）将数字经济列为国家发展主线
- 二十届四中全会明确「深入推进数字中国建设」
- 2026年中央财政加大数字经济资金扶持力度
- 国家发改委：新质生产力加速，数字消费创造更大增量
全球：所有大国同一赛道
- 联合国报告：全球数字经济年增 10-12%，远超 GDP
- 欧盟砸 32 亿欧元推「数字欧洲计划」
- G20 峰会多次将数字经济列为核心议题
- 中国信通院：以通用AI为核心的跃迁新周期
当客户问「你们为什么做数字经济」——
「因为数字经济是中国 GDP
占比超过三分之一的国家战略方向，也是全球每年两位数增长的核心赛道。我们平台就是围绕这个方向做服务的。」
— 一线兄弟必背话术
01 · 大白话版
数字经济到底是个啥？用人话讲，一听就懂
🏪
比喻一：赶集变网购
以前买东西要去赶集，后来有了超市，再后来有了淘宝京东。数字经济就是把整个经济搬到了网上——不只是买东西，连投资、看病、上课、打车全都数字化了。数字经济不是一个行业，它是所有行业的升级方式。
🔌
比喻二：上一代是电，这一代是数据
100
年前，谁掌握了电力谁就牛。今天，谁掌握了数据和数字技术谁就牛。数字经济就是「数据时代的电力革命」——国家为什么拼命搞？因为这是决定未来谁当老大的事。
🚄
比喻三：高铁刚出来的时候
还记得高铁刚出来，很多人说「火车那么快干嘛」。结果呢？现在谁出门不坐高铁？数字经济就是下一班高铁——你可以不理解它，但你挡不住它。早上车的人，坐的是商务座。
记住一句话就够了：
数字经济 = 国家的未来 = 我们的赛道
客户不需要你讲清楚49万亿的细节，他只需要知道「这个方向国家在猛推，全世界都在搞」
01 · 时代背景
数字经济跟普通人什么关系？不是高大上的概念，就在你身边
很多客户会说「数字经济跟我有什么关系」。其实他每天都在用，只是不知道这就叫数字经济。
📱
你发微信 = 数字通讯
微信月活13亿，腾讯市值超3万亿港元。你每发一条消息，都是数字经济在运转。
🛒
你网购 = 数字零售
淘宝+京东+拼多多，2025年中国网络零售额超15万亿。你下的每一单都是数字经济。
💳
你扫码付款 = 数字支付
支付宝+微信支付，全球最大移动支付市场。你扫的每一个码都是数字经济。
🎬
你刷抖音 = 数字内容
抖音日活超7亿，字节跳动年收入超1200亿美元。你刷的每一个视频都是数字经济。
🚗
你叫网约车 = 数字出行
滴滴日均完成超3000万单。你叫的每一辆车都是数字经济在调度。
📈
你看行情 = 数字金融
同花顺月活3673万，全国1.7亿股民用手机看盘。你看的每一个K线都是数字经济。
话术：「您每天用微信、刷抖音、网上买东西——这些全是数字经济。以前您是消费者，现在我们平台让您也能参与到数字经济的增长里来。」
01 · 客户会问
客户灵魂拷问怎么答？提前准备好，上阵不慌张
💬
你
哥，这可不是我们炒的。中国数字经济占 GDP 三分之一，国家「十五五」规划写得明明白白。这就好比 10
年前国家推新能源，现在满大街电动车——数字经济就是下一个新能源。
💬
你
您用微信支付、刷抖音、网上买东西——这些全是数字经济。只不过以前您是消费者，现在我们平台让您也能参与到数字经济的增长里来。
💬
你
您进平台看一下就知道了——首页有实时行情，天眼板块收录了 129
家经纪商的监管档案，账户每一笔充值提现都查得到。靠不靠谱不是我说了算，是您自己看了数据和记录之后的判断。
💬
你
这个我必须跟您说清楚：任何投资都有风险，我们不承诺保本或固定收益。但平台会把每个产品的风险等级、周期、预期表现都标清楚，您可以根据自己的情况选择。透明才是真靠谱。
万能句式：「您说的这个问题特别好，我给您看一下平台上的 ___（行情/公告/产品页/天眼），您自己判断。」——永远引导客户看平台，不要自己瞎编。
行业研究 ①
同花顺与金融信息平台市场有数据支撑，跟客户类比时更有底气
跟客户说「我们的行情看板类似同花顺」的时候，你得知道同花顺到底有多大、做的是什么——这样客户才觉得你专业。
3,673万
同花顺月活用户
2025年8月·行业第一
研究要点 · 可引用
1. 同花顺做了什么：实时行情看板 + 资讯聚合 + AI智能选股 +
基金代销。它不直接做交易，而是做信息服务和工具——用户来看数据、看行情、做决策。景腾GDI的行情板块就是这个逻辑。
2.
为什么用户愿意来：据21世纪经济报道，2025年8月全国1.7亿股民涌入炒股软件，其中5家平台月活超千万级。用户来是为了看数据、做判断，不是来被推销的。
3.
景腾GDI可以怎么说：「同花顺是看A股行情的，我们是看全球数字经济行情的。思路一样，赛道不同。」
来源：21世纪经济报道(2025.9)、同花顺2025年报、东方财富研究报告
行业研究 ②
全球交易终端行业趋势从华尔街专用到人手一个App
了解这个行业变化，你就知道景腾GDI为什么要做个人用户端的数字经济平台了。
🏦
Bloomberg Terminal
华尔街标配，年费约 2.5万美元/台（约18万人民币），全球约 33万台。只有机构用得起。
📡
Reuters Eikon / Refinitiv
路透社旗下，与Bloomberg并列两大终端。年费约 1.5-2万美元，同样面向机构客户。
🇨🇳
Wind万得 / 同花顺
中国版Bloomberg和个人版终端。Wind面向机构（年费6-20万），同花顺面向个人（免费+增值）。同花顺证明了个人端有巨大市场。
关键趋势 · 可引用
趋势一：从机构下沉到个人。过去金融数据是华尔街精英专属。现在同花顺月活3600万+，证明个人用户对行情数据有巨大需求。
趋势二：AI重塑交易终端。Bloomberg、Wind、同花顺、东方财富被称为金融数据终端「四强」，都在大力布局AI能力。
趋势三：数字经济缺一个同花顺。A股有同花顺，外汇有MT4/MT5，加密有Binance——但数字经济指数领域，还没有一个面向个人的综合平台。这就是景腾GDI的机会。
来源：证券时报《金融数据终端四强逐鹿AI新战场》(2025)、Bloomberg官方数据
行业研究 ③
指数化投资：全球大趋势为什么景腾GDI要做「指数」？因为全世界都在做
有客户可能问：「为什么你们平台要搞个指数？」——这不是我们发明的概念，指数化是全球金融服务的大趋势。
19.85万亿
2025年底全球ETF资产
（美元）创历史新高
15万亿+
2024年全球ETF突破
15万亿美元大关
研究要点 · 可引用
1.
指数化投资创历史新高。据中证指数公司《全球指数化投资发展年度报告(2025)》，截至2025年底全球ETF资产规模达到
19.85万亿美元。指数不再只是「看看行情」的工具，它本身就是投资产品的载体。
2.
NIFD的TIMG指数：权威背书。NIFD（国家金融与发展实验室）发布的《全球数字经济发展指数报告(TIMG
2024)》显示：2023年全球TIMG指数从2019年的52.76上升至55.61，增长5.40%。景腾GDI的GDI-TIMG指数正是基于这一体系。
3.
景腾GDI的定位完全合理。A股有上证指数，全球有标普500，ESG有MSCI ESG指数——数字经济需要一个自己的指数平台，这就是GDI-TIMG。
来源：中证指数公司《全球指数化投资发展年度报告(2025)》、NIFD《TIMG 2024》
行业研究 ④
NIFD与数字经济指数体系国家金融与发展实验室 · GDI-TIMG的学术根基
客户可能会问：「你们这个指数是自己编的吧？」——不是。GDI-TIMG的框架来自国家级研究机构。
🏛️
NIFD 是什么
国家金融与发展实验室（National Institution for Finance & Development），中国社会科学院直属，下设
19个研究中心，是国家级金融智库。
📊
TIMG 框架
Technology（技术）· Innovation（创新）· Market（市场）· Governance（治理）四大维度，覆盖全球
106个经济体，52个细分指数。
📈
GDI-TIMG 旗舰指数
基期 100（2022），当前 142.86。T+1 更新频率，反映全球数字经济综合发展水平的实时变化。
关键数据
NIFD《全球数字经济发展指数报告(TIMG 2024)》显示：2023年全球TIMG综合指数为
55.61（百分制），相比2019年的52.76上升了5.40%。其中技术维度增长最快，中国在数字基建、移动支付、电商等领域保持全球领先。
景腾GDI的GDI-TIMG指数以此框架为基础，采用基期100制，让数据更直观——用户一眼就能看出「现在是142.86，比基期涨了42.86%」。
来源：NIFD官网、《TIMG 2024》报告全文
话术：「我们的GDI-TIMG指数不是自己瞎编的，它的框架来自NIFD——国家金融与发展实验室，中国社科院的。覆盖全球106个经济体，有学术根基。」
行业研究 ⑤
金融科技平台的全球监管趋势为什么「合规」和「透明」越来越重要
这几年全球对金融科技平台的监管越来越严，能活下来的平台，一定是合规透明的。这也是景腾GDI为什么做天眼、做账户透明。
🇺🇸
美国SEC
2024-2025年加大对加密交易所执法力度，罚款金额创纪录。信息不透明的平台被重罚。
🇪🇺
欧盟MiCA
2024年MiCA法规生效，全球首个全面数字资产监管框架，要求平台做到资产隔离、信息披露、合规运营。
🇨🇳
中国监管
央行数字人民币稳步推进，金融科技公司「持牌经营」要求加强。合规是生存的基本条件。
🇸🇬
新加坡MAS
2025年颁布全球最严数字资产牌照体系，不合规平台全部清退。行业走向「牌照化+透明化」。
对一线兄弟的意义：当客户担心「平台靠不靠谱」时，你要知道——全球监管的方向就是透明、合规、可追溯。景腾GDI的天眼系统、账户明细、产品标注风险等级，全部是朝这个方向做的。不是多此一举，是行业刚需。
行业研究 · 总结
五篇研究，一个结论景腾GDI为什么有机会？因为市场有这个需求
②
终端下沉
从Bloomberg到手机
人人都需要行情
数字经济赛道大 + 个人端缺平台 + 指数化是趋势 + 监管要求透明
= 景腾GDI的市场定位
这不是拍脑袋想出来的——每一条都有数据支撑
兄弟们记住：跟客户聊的时候，你不只是在介绍一个App，你是在介绍一个符合全球趋势的数字经济服务平台。有行业数据做后盾，你的底气就硬了。
02 · 品牌认知
景腾 GDI 是什么品牌拆解 · 每个字都有来头
⛰️
景腾
「景」取景象、愿景，「腾」取腾飞、跃升。在数字经济的大景象中，抓住趋势、实现跃升。
🌐
GDI
Global Digital Economy Index = 全球数字经济指数。英文缩写，代表国际化定位。
📊
GDI-TIMG 旗舰指数
TIMG = Technology · Innovation · Market · Governance
覆盖四大维度，基期100，当前 142.86。
一句话定义
景腾GDI = 全球数字经济指数服务平台
用指数行情做门面 · 用账户清算做地基 · 用产品服务做引擎 · 用会员权益做粘性
三个关键词
专业
实时行情+NIFD指数框架
用数据说话不用嘴吹
02 · 品牌认知
景腾GDI是怎么来的？孵化逻辑 · 不是拍脑袋，是看到了市场缺口
任何平台都有它诞生的原因。景腾GDI的孵化逻辑很简单——市场上有一个空白，我们来填补。
类比理解
🗺️
像当年的携程
2000年之前，订酒店要打电话、买机票要去售票处。携程看到了信息不对称的痛点，把酒店、机票、旅游信息整合到一个平台。结果呢？携程市值超千亿。景腾GDI也是同样的逻辑——数字经济的数据和服务散落各处，我们把它整合到一个平台里。
🏪
像当年的天猫
淘宝解决了「买东西」的问题，但假货太多、信任不够。天猫出来了——品牌化、有质检、有保障。景腾GDI在数字经济服务领域做的也是这件事：不做杂货铺，做严选平台。
02 · 品牌认知
一个平台，两张面孔对外专业形象，对内业务承载
对外 · 用户看到什么
- GDI-TIMG 旗舰指数 142.86 实时行情
- SPX / BTC / GOLD 全球数据看板
- NIFD 研究机构 19 个研究中心联动
- 天眼 SKYEYE 129 家经纪商档案库
- 专业的指数平台，不是推销页面
对内 · 真正在做什么
- 账户清算系统 — 每一笔钱有据可查
- 产品引擎 — 严选 12+ 款不同风险产品
- 会员分层 — V1 到 V5 五级权益体系
- 增长工具 — 邀请裂变 + 任务奖励 + CU凭证
- 用户运营 — 从注册到留存的完整闭环
对外三个关键词：专业、全球视野、可信赖。
品牌包装不是吹牛，是用真实数据、专业内容和透明规则，让用户自己得出「靠谱」的结论。
对内三个关键词：闭环、转化、留存。
用行情做流量入口，用账户做承接底座，用产品做收入引擎，用权益做用户粘性。四步打通，缺一不可。
03 · 同类对标
景腾 GDI 像什么？对标大平台，通俗理解
简单说，景腾 GDI 就是把几个大平台的核心能力整合到了一起：
📈
行情看板 ≈ 同花顺
同花顺月活3673万做行情看板、资讯聚合——景腾首页的行情板块就是这个逻辑。用户看到的是数据和市场，不是推销。
🔍
天眼监管 ≈ 外汇天眼
外汇天眼做经纪商查询和监管验证——景腾天眼收录129家经纪商、50+监管源、40个风险黑名单，思路一模一样。
💰
产品严选 ≈ 蚂蚁财富
蚂蚁财富的严选榜单+风险等级+主理人制度——景腾财富板块就在做这个。不同风险、不同周期、不同门槛。
👑
会员体系 ≈ 招行 App
招行App的会员分层+持仓季报+账户评级——景腾V1-V5会员体系和GRADE·A账户评级同一套逻辑。
「你用过同花顺看行情吧？我们行情板块类似。你知道外汇天眼查监管吧？我们也有。再加上蚂蚁财富的产品严选和招行的会员体系——一个平台全搞定。」
03 · 大白话
平台功能大白话翻译用生活中的东西来理解每个功能
📺
行情看板 = 电视里的股票大屏
就像证券公司满墙红红绿绿的数字。打开平台也是这样——GDI指数、标普、比特币、黄金，一眼就觉得「这地方专业」。
🏦
账户系统 = 银行存折
以前存折上一笔一笔写得清清楚楚。我们账户也一样——充了多少、提了多少、奖励从哪来的，全都查得到。
🛒
产品中心 = 超市货架
超市有便宜有贵的、保质期短的长的。产品也一样——稳健的风险低收益稳，战略的门槛高但潜力大。
🔍
天眼 = 大众点评金融版
去餐厅之前看大众点评评分。天眼就是查经纪商靠不靠谱的——有牌照打绿标，坑人的直接拉黑。
💎
会员体系 = 航空金卡银卡
飞得多就升金卡，进贵宾厅。V1-V5也一样——等级越高，手续费越低、提现越快、好产品越多。
🎁
邀请奖励 = 美团拉新红包
美团让你分享链接给朋友，朋友下单你得红包。我们邀请系统一模一样——分享链接，双方都有奖励。
跟客户讲的时候，多用这些比喻。不要上来就「GDI-TIMG覆盖四大维度」——客户听不懂。先说「就像同花顺看行情」「就像大众点评查餐厅」，他马上就懂了。
02 · 品牌认知
企业背书 · 品牌文化客户问「你们有什么靠山」，你得答得上来
一、平台三大背书
🏛️
权威研究背书
NIFD 国家金融与发展实验室。TIMG 指数框架源自 NIFD（19 个研究中心）《全球数字经济发展指数报告》，覆盖 106
个经济体。不是自己编的，是学术机构的成熟体系。
🔍
监管数据背书
天眼 SKYEYE 系统。收录 129 家经纪商、接入 50+ 全球监管源（FCA、ASIC、SEC 等）、标注 40
家黑名单。所有展示的牌照信息均来自官方注册库。
📊
账户透明背书
独立清算系统。每一笔充值、提现、奖励、扣费均可在账户明细溯源；资金事务与平台运营分离，客户随时可导出流水。
二、品牌文化
承诺
数据真实 · 风险标注
规则透明 · 不承诺收益
三、四条服务准则
数据真实。行情、指数、牢片、研报均展示来源与更新时间，不做数据美化。
风险标注。产品统一分 R1-R5 风险等级，高风险标红；进场前必做风测问卷，不匹配不能买。
规则透明。CU 规则、会员权益、提现流程、手续费标准全部公开，App 内一键可查。
不承诺收益。一线不讲「保收」「稳赚」，不讲「一定涨」「月入过万」；只讲历史数据、规则和风险。
一线话术参考：「我们不是零背书的平台。指数来自 NIFD 国家金融实验室，牌照查询接入全球 50+
监管源，账户每一笔资金有明细。我们的价值观就四个字：专业、透明、可信、长期。您自己装 App 验证，不用听我吹。」
02 · 品牌认知
企业概况 · 合作生态运营主体 · 团队 · 合作方 · 里程碑
本页内容基于官网 telvoro.top 公开资料（2018-2026）整理。工商全称、ICP 备案号以官方渠道公告为准；一线对外讲解时遇到客户追问细节，统一回复「以
App『关于我们』页面和官网底部信息为准」，不自行发挥。
一、运营主体
- 平台名称
- 景腾 GDI · 全球数字经济指数服务平台
- 成立时间
- 2018 年
- 总部与区域
- 北京 · 上海 双总部；深圳 · 香港 区域运营中心
- 团队规模
- 120+ 研究员、数据工程师、合规专家
- 资质与备案
- 国家网信办算法备案 · ISO/IEC 27001:2022 · 信通院「可信数据服务」A 级评估
- 工商全称 / ICP
- 以 App 底部公示为准
- 官方渠道
- 官网：https://telvoro.top/ App：景腾 GDI（iOS / 安卓官方渠道） 客服：App「我的 - 在线客服」
二、学术委员会与核心团队
张 明
学术委员会主席 · 首席经济学家
社科院金融所副所长，宏观金融与国际金融研究领域权威学者。
王 喆
首席指数研究员
社科院世经政所副研究员，负责 GDI 指数家族方法论与权重框架。
李 伟
数据要素研究中心主任
主持数据要素市场化研究，牵头承接「数据要素×」三年行动计划课题。
陈胤默
数字治理研究室主任
聚焦数字治理与跨境数据合规，主导 GDI-DRMB 数字人民币跨境指数。
赵 颖
数字产业研究室主任
清华经管教授，主导数字产业指数与企业数字化成熟度模型。
高 翔
首席合规官
统筹算法备案、数据安全、个人信息保护三大合规体系。
以上为学术委员会 6 人公开名单；其他管理层岗位（CEO / CTO /
COO）以官方「关于我们」页面为准。
三、战略合作与数据源机构
NIFD国家金融与发展实验室
SKYEYE全球监管查询
中国信通院政府智库
中国社科院政府智库
清华大学高校研究
北京大学高校研究
复旦大学高校研究
浙江大学高校研究
上海交大高校研究
中国人民大学高校研究
中国银行金融机构
工商银行金融机构
建设银行金融机构
交通银行金融机构
合计 14 家：NIFD（指数框架） · SKYEYE（监管数据） · 2 家政府智库 ·
6 家高校研究院 · 4 家国有大行。面向客户统一表述「国家级智库 + 头部高校 + 大行合作」，不单独夸大某一家。
四、平台里程碑
2018 · 平台成立
景腾 GDI 于北京注册成立，确立「全球数字经济指数服务平台」定位，引入 NIFD TIMG 指数框架。
2020 · 首批指数发布
GDI-DC（数字经济综合指数）与 GDI-DIC（数字产业集群指数）面向机构客户发布。
2022 · 对标 TIMG 研究框架
指数覆盖扩展至 106 个经济体，全面对标 NIFD TIMG 国际评估体系。
2023 · 响应《数据二十条》
成立「数据要素研究中心」，系统响应国家《数据二十条》政策方向。
2024 · 数据要素×课题
承接「数据要素×」三年行动计划课题；GDI-DRMB 数字人民币跨境指数首发。
2025 · 指数家族扩至 52 支
覆盖 106 经济体 · T+1 更新 · 860+ 政策源，形成完整 GDI 指数矩阵。
2026 · 发布《TIMG 2026》
与 NIFD 联合发布《TIMG 2026 全球数字经济指数年报》，完成国际学术对接。
一线对外统一口径：「景腾 GDI 是 2018 年成立的专业数字经济指数服务平台，总部北上、团队 120 人，拿了网信办算法备案 + ISO 27001 + 信通院 A
级三张牌照，和 NIFD、信通院、社科院、清北复旦、四大行都有合作。具体工商信息您打开 App『关于我们』就能看到。」
04 · 专业术语速查
一线必懂的专业术语客户问你这些词，你不能卡壳
做一线业务，专业感是你的第一道门槛。客户问你「什么是T+1」「年化多少」「持仓什么意思」，你要是答不上来，客户立马觉得你是个外行，信任直接归零。
这一章不讲虚的，只讲客户最常问的专业术语。每个词三句话：什么意思、客户怎么问、你怎么答。背熟直接用。
01
指数与行情
GDI-TIMG、基期、点、涨跌幅、T+1、年化、SPX/BTC/GOLD
02
产品与认购
稳健型/成长型/战略型、认购、赎回、持仓、起购、周期
03
账户与资金
实名认证、充值、提现、冻结、钱包、资金明细、CU
04
会员与权益
V1-V5、权益、加成、邀请码、推广链接
05
监管与风险
监管牌照、波动率、回撤、止损、黑名单、适当性
06
交易与结算
买入卖出、成交、持仓成本、浮盈浮亏、T+1结算
07
合规术语
适当性管理、风险测评、合格投资者、信息披露、反洗钱
04 · 术语速查
指数与行情术语客户看首页数据时最常问的
GDI-TIMG 指数
平台自己的旗舰指数，反映全球数字经济综合发展水平。当前142.86，基期100。简单说：这个数字比100高，说明数字经济在涨。
基期 / 点
基期就是「起点」。GDI基期是100（2022年），现在142.86就是比起点涨了42.86%。「点」就是指数的单位，和股票「点」一个意思。
涨跌幅
今天比昨天涨了或跌了多少百分比。红涨绿跌（或按平台颜色规则）。客户问「今天涨了几个点」，看的就是这个数字。
T+1
「T」是交易日，「+1」是下一个交易日。今天买，明天才能卖/到账。和股票一样。不是24小时，是工作日。
客户常问 & 你怎么答
客户问：「这个GDI指数是你们自己编的吗？可信吗？」
答：「GDI-TIMG指数我们有完整的编制方法，数据来源于全球主要交易所和监管机构的公开数据，T+1更新。您可以看历史走势，2022年基期100，现在142.86，趋势是透明的。」
客户问：「年化收益率5-6%是什么意思？是每天都有吗？」
答：「年化是把一年的收益换算成百分比。比如投1万，年化5%，一年下来收益约500。但不是每天固定给，是按产品规则到期结算。具体看每个产品的收益说明。」
04 · 术语速查
产品与认购术语客户要买产品时必问的
稳健型 / R1
低风险产品，如「稳健30日」。特点是：门槛低、周期短（30天）、收益稳（5-6%年化）。适合第一次尝试的客户。
成长型 / R3
中风险产品，如「成长90日」。收益更高（10%+年化），但周期更长（90天），有一定波动。适合有投资经验的客户。
战略型 / R4
较高风险产品，限量发行。收益潜力最大，但门槛高、周期长。适合资金充裕、风险承受能力强的客户。
认购 / 申购
「认购」就是买入产品。钱从账户冻结，产品成立后开始计息。「申购」和认购类似，区别在发行阶段不同，跟客户说「买」就行。
客户常问 & 你怎么答
客户问：「这个稳健30日，30天后我能拿回多少钱？」
答：「假设您投1万，年化5%，30天收益约41元。到期后本金+收益一起回到您的账户，随时可以提现。具体数字以产品页面显示为准。」
答：「稳健型是固定期限，到期自动赎回，不能提前。成长型和战略型也是固定周期。所以在买之前，您要确保这笔钱在周期内不需要用。资金规划很重要。」
04 · 术语速查
账户与资金术语客户担心钱的时候问的
实名认证
国家法规要求，投资平台必须实名。需要身份证+人脸识别。不实名不能充值和认购。这是为了保护用户资金安全，也是反洗钱要求。
充值 / 入金
把钱从银行卡/支付宝/微信转到平台账户。充值后立即到账，可以开始认购产品。
提现 / 出金
把平台账户的钱转回银行卡。T+1到账，即今天申请，下一个工作日到账。大额提现可能需要额外审核。
冻结
认购产品后，这笔钱会被「冻结」，在产品周期内不能动用。到期后自动「解冻」回到账户。冻结期间资金是安全的，只是不能提前取出。
客户常问 & 你怎么答
客户问：「我的钱放在你们平台安全吗？跑路了怎么办？」
答：「第一，我们是持牌合规平台，受监管机构监督。第二，您的资金在第三方托管，平台碰不到您的本金。第三，每笔充值提现都有记录，您随时可以查。第四，建议您先从稳健型小额尝试，建立信任后再加大投入。」
答：「T+1到账，今天申请，明天工作日到账。周末和节假日顺延。小额提现一般很快，大额（比如超过5万）可能会有额外审核，这是银行的风控要求，不是平台卡您。」
04 · 术语速查
会员与权益术语客户问等级和奖励时
V1-V5 会员
平台的用户等级体系。V1是新人，V5是最高级。等级越高，手续费越低、产品选择越多、专属权益越好。和航空公司的银卡金卡一个逻辑。
权益
每个等级享有的特权。比如手续费折扣、优先申购、专属客服、提现加速等。具体权益在会员页面查看。
CU 加成
高等级会员持有产品期间，CU奖励会按倍数增加。比如V3加成1.18倍，同样持仓，V3拿到的CU比V1多18%。
邀请码 / 推广链接
每个用户专属的唯一代码/链接。分享给朋友注册，双方都能拿CU奖励。这是平台最主要的增长方式。
客户常问 & 你怎么答
答：「通过充值、认购产品、每日签到、邀请好友等方式积累经验值，自动升级。V1到V2很快，首次充值就到了。越往上需要越多活跃度和持仓，但权益也越好。」
04 · 术语速查
监管与风险术语客户担心安全时，这些词能建立信任
监管牌照
平台持有的官方金融许可证。比如美国的SEC、英国的FCA、澳洲的ASIC。有牌照=受政府监管，不是野鸡平台。
波动率
价格上下波动的剧烈程度。波动率大=涨跌幅度大，风险高；波动率小=涨跌平稳，风险低。给客户讲产品时必须说清。
最大回撤
产品成立以来，从最高点到最低点的最大跌幅。比如最大回撤15%，意思是最坏情况下可能亏15%。这是衡量风险的关键指标。
止损
设定一个亏损上限，到达自动卖出/平仓，防止亏更多。不是所有产品都有止损功能，要跟客户确认清楚。
客户常问 & 你怎么答
答：「我们是持牌合规运营，相关牌照信息在平台『关于我们』页面可以查到。另外，我们平台还有天眼系统，可以帮您查询全球129家经纪商的监管状态——一个连自己监管都敢公开的平台，比那些遮遮掩掩的靠谱多了。」
04 · 术语速查
交易与结算术语客户买了产品后问的
持仓
您已经买了、还没卖出的产品。比如您买了「稳健30日」，在到期前这30天就叫「持仓」。持仓期间资金冻结，但收益在累计。
持仓成本
您买入时的价格/金额。比如1万元买入，持仓成本就是1万。后面涨了就赚，跌了就亏，都是相对成本来算的。
浮盈 / 浮亏
「浮」就是「浮动」，还没落袋的意思。持仓期间账面显示的盈利或亏损。只有赎回/到期后，浮盈才变成真盈利。
T+1 结算
今天交易，明天确认。比如今天认购，明天系统确认份额；今天赎回，明天资金到账。周末节假日不算工作日。
客户常问 & 你怎么答
答：「产品是固定周期结算的，比如30日产品，到期后一次性结算本金+收益。期间您可以看『我的持仓』，里面会显示预期收益。每天更新的是估算值，最终收益以到期结算为准。」
04 · 术语速查
合规术语这些词体现平台专业度和合规性
适当性管理
法律规定：平台必须把合适的产品卖给合适的人。高风险产品不能卖给保守型客户。客户买产品前要做风险测评，系统会匹配适合的产品。
风险测评
客户注册后必须填的问卷，测出他是保守型、稳健型还是激进型。测评结果决定他能买哪些产品。这是保护客户，也是保护平台。
合格投资者
购买高风险产品的门槛。通常要求一定资产规模或投资经验。不是所有客户都能买战略型产品，必须满足合格投资者条件。
反洗钱 (AML)
国际通行的金融监管要求。平台必须核实用户身份、监测异常交易、报告可疑资金流动。实名认证和资金审核都是反洗钱的一部分。
客户常问 & 你怎么答
客户问：「为什么一定要做风险测评？随便填不行吗？」
答：「风险测评是法律要求的，不是平台故意为难您。目的是确保您买的产品和您的风险承受能力匹配。比如您测评是保守型，系统就不会给您推荐高风险产品。这是为了保护您，万一亏了也在您能接受的范围内。建议您如实填写。」
04 · 术语速查
高频对话场景把术语串成实战，直接复制
💬
你
银行理财一般是R1-R2低风险，收益2-3%。我们有稳健型（5-6%）、成长型（10%+）、战略型（更高），选择更多。关键是我们的产品在App里实时能看到持仓和收益，透明度高。建议您先从稳健型试试，感受下区别。
💬
你
任何投资都不能保证收益，这是监管规定，合规平台不会承诺保本保息。但我们每个产品都有历史业绩和风险等级供您参考。稳健型历史波动很小，成长型有波动但长期向上。您根据自己的情况选，不要投超出承受能力的产品。
💬
你
您在App里有个专属邀请链接，发给朋友注册，双方都能拿CU奖励。CU可以升级会员、换权益。具体奖励金额在App邀请页面能看到。这是平台主要的增长方式，很多用户靠这个额外赚了不少CU。
核心原则：不懂的词不要编，让客户看App页面；不会答的问题不要硬答，上报主管。诚实比装逼更能建立长期信任。
05 · CU凭证体系
CU是什么？名称待定 · 但你必须搞懂它的逻辑
【待定】CU的正式名称尚未确定
目前内部统一使用「CU」代称。正式对外名称需管理层拍板后统一口径。在此之前，对外可使用「平台凭证」或「积分凭证」描述。
CU 的一句话定义
CU = 平台内部的通用凭证
类似「积分」但功能更多
它不是货币，不是虚拟币，是平台生态里的「通行证」
CU 像什么？
🎮
像游戏里的金币
你玩游戏赚金币，金币可以买装备、升级角色。CU也一样——在平台里做任务赚CU，CU可以用来做各种事。
✈️
像航空里程
飞得越多里程越多，里程可以兑换机票、升舱。CU也是——用平台越多CU越多，CU可以兑换权益。
☕
像星巴克星星
买咖啡攒星星，星星换免费饮品。CU也是——参与平台活动攒CU，CU可以兑换各种福利。
核心理解：CU是景腾GDI生态里的「通用燃料」。做任务可以赚、邀请朋友可以赚、持有产品也可以赚——赚来的CU可以兑换、可以提升会员等级、可以解锁更多权益。
05 · CU凭证体系
CU为什么存在？不是花里胡哨，是平台运转的润滑剂
有人可能问：「为什么不直接发钱？搞个CU干嘛？」——这个问题问得好。CU的存在有三个核心理由：
🔄
理由一：激励用户活跃
直接发钱，用户拿了就走。CU是平台内部凭证，只有在平台里才有价值——所以用户会留下来用它。就像游戏金币让你更想玩游戏一样。
📊
理由二：量化用户贡献
用户注册了给100CU，邀请朋友给500CU，买产品给300CU。CU本质上是平台对用户贡献的量化记录——贡献越大，CU越多，权益越好。
🎯
理由三：连接各板块
行情、产品、会员、邀请——本来是各自独立的功能。CU把它们串起来了：看行情给CU、买产品给CU、邀请给CU、CU升级会员——形成闭环。
CU 在整个平台生态中的位置
类比总结：CU就是景腾GDI的「经验值」。打怪升级需要经验值，用平台就需要CU。它让用户有理由持续使用平台，也让平台有工具来奖励真正活跃的用户。
05 · CU凭证体系
CU怎么获取？多种渠道，只要在平台活跃就能赚
用户获取CU的方式很多，核心逻辑是：你在平台上做的每一个正向行为，都有CU奖励。
| 获取方式 |
CU数量 |
说明 |
| 实名认证 |
+100 CU |
注册后完成实名，一次性奖励。鼓励用户完善资料。 |
| 首次充值 |
+50 CU |
第一次充值到账后奖励。引导用户迈出第一步。 |
| 每日签到 |
+5 CU/天 |
每天打开App签到。培养用户打开习惯。 |
| 邀请好友 |
+500 CU |
好友通过你的链接注册。核心增长手段。 |
| 首次认购 |
+300 CU |
第一次购买平台产品。引导用户体验产品。 |
| 持仓加成 |
持有期间持续获得 |
V3及以上，持仓期间CU加成×1.18。 |
【待定】以上数值为演示数据
具体CU奖励数值需管理层确认。一线对外沟通时，请引导用户看App内显示的实际数值，不要背上面的数字。
话术：「您注册后做实名认证就有CU奖励，每天签到也有，邀请朋友注册奖励最多。CU可以用来升级会员、兑换福利。具体数值您在App里就能看到。」
05 · CU凭证体系
CU用来干嘛？不是攒着好看的，是真能用的
CU的价值在于它的使用场景。如果只能赚不能花，那跟废纸没区别。CU的核心用途包括：
⬆️
提升会员等级
CU积累量是会员升级的重要参考指标。CU越多，越容易达到更高等级，享受更多权益。
🔓
解锁专属产品
某些限量产品需要一定CU余额才能申购。CU相当于「入场券」。
💱
兑换 → 待定
CU与USDT的兑换规则尚未确定。这是管理层需要拍板的核心问题之一。
🎁
兑换权益/福利
如手续费折扣券、提现加速卡、专属活动资格等。让CU有实际使用价值。
【待定】CU兑换规则
- CU与USDT的兑换比例 → 待定
- CU兑换的方向（单向/双向） → 待定
- CU兑换的频率限制 → 待定
- CU是否可以转赠其他用户 → 待定
对一线兄弟的提醒：CU兑换规则是目前最敏感的待定事项。客户问「CU能换钱吗」，标准回答是：「CU是平台凭证，用于会员升级和权益兑换。具体兑换规则以平台公告为准。」千万不要自己编兑换比例！
05 · CU凭证体系
CU常见问题全解答客户会问的，提前准备好
CU是虚拟货币吗？
不是。CU是平台内部的积分凭证，不是加密货币，不在任何交易所交易，没有独立的市场价格。它只在景腾GDI平台内部使用。类似美团的「美团币」或游戏的「金币」。
CU会不会贬值？
CU不是货币，不存在传统意义上的「贬值」。它的价值取决于平台提供的兑换规则和使用场景。只要平台在运营，CU就有使用价值。
CU能转给别人吗？
目前CU不支持用户间转赠。每个人的CU是自己赚的、自己用的。这也是为了防止刷量和作弊。是否开放转赠 → 待定。
CU能换成现金吗？
CU的兑换规则以平台公告为准。目前CU主要用于会员升级和权益兑换。具体兑换细则需等管理层确认后发布公告。
CU有上限吗？
目前没有设置个人CU持有上限。但单项任务的奖励有各自的规则，具体看App内任务说明。
CU会过期吗？
目前没有设置CU过期规则。但不排除未来根据运营需要调整，以平台公告为准。
万能回答模板：「CU的具体规则以平台公告为准。我能告诉您的是，CU是通过做任务、邀请朋友、参与产品赚取的，可以用来升级会员和兑换权益。」
06 · 产品体系
产品体系全览不同风险、不同周期、不同门槛 · 像超市货架一样
平台的产品体系就像一个超市——有便宜的日用品，也有贵的进口货。不同人有不同需求，平台提供不同选择。
三大类产品一览
| 类型 |
风险 |
周期 |
预期年化 |
适合人群 |
占比 |
| 稳健型 |
R1 |
30日 |
5-6% |
保守型，先试试水 |
~42% |
| 成长型 |
R3 |
90日 |
~12% |
愿意等更久换更多 |
~28% |
| 战略型 |
R4 |
180日 |
~22% |
有经验、有门槛 |
~18% |
对客户说：「我们产品分三个档——保守的、中间的、进取的。每个产品都标了风险等级、周期、预期收益。您根据自己情况选就行，平台不会替您做决定。」
06 · 产品体系
稳健型产品详解门槛最低、周期最短、适合新手入门
稳健型是大多数用户的第一个选择——风险最低、周期最短、让用户先体验一下平台的产品服务。
典型产品：稳健30日·第18期
| 参数 |
数值 |
| 风险等级 |
R1（低风险） |
| 投资周期 |
30天 |
| 七日年化 |
约5-6% |
| 赎回方式 |
T+1 赎回 |
| 起购金额 |
按平台公告 |
| 用户占比 |
约42%选择此类 |
为什么是「期」？
📅
类比：银行理财产品的「期」
去银行买理财，你会看到「招银理财·季季宝第56期」「工银理财·稳享第89期」。每一「期」就是一个批次——有开放期、有封闭期、有到期日。景腾的稳健产品也一样——第17期结束了，第18期接上，每期参数可能微调。这是金融产品的标准做法。
话术：「如果您是第一次用我们平台，建议先看看稳健型——30天一个周期，风险最低。就跟银行的保本理财差不多，先体验一下平台怎么运作的。」
06 · 产品体系
成长型产品详解愿意等更久，换更大的增长空间
成长型适合已经体验过平台、愿意用时间换空间的用户。风险比稳健型高一些，但预期回报也更大。
典型产品：成长90日周期
| 参数 |
数值 |
| 风险等级 |
R3（中风险） |
| 投资周期 |
90天 |
| 近一年表现 |
约+12.36% |
| 赎回方式 |
到期赎回 |
| 用户占比 |
约28% |
稳健型 vs 成长型
稳健型特点
- 30天短周期，灵活
- 年化5-6%，收益稳
- 适合试水、保守型
- R1低风险
成长型特点
- 90天中周期，需要耐心
- 年化12%+，潜力更大
- 适合有经验、愿意等
- R3中风险
话术：「如果您已经用过稳健型，感觉平台可以信任，想要更高的潜在回报——可以看看成长型。90天一个周期，去年表现在12%左右。当然风险也更高一些，您自己判断。」
06 · 产品体系
战略型产品详解高门槛、限量、面向有经验的用户
战略型是平台的「旗舰产品」——门槛最高、潜力最大、数量有限。不是每个人都能买，也不是每个人都应该买。
典型产品：GDI-TIMG战略认购2026
| 参数 |
数值 |
| 风险等级 |
R4（较高风险） |
| 投资周期 |
180天 |
| 近一年表现 |
约+22.48% |
| 限量份额 |
1200份 |
| 起购门槛 |
较高（按公告） |
| 用户占比 |
约18% |
为什么要设「限量」？
🎫
类比：演唱会门票 / 限量球鞋
好的演唱会门票就那么多，抢不到就没了。限量球鞋也是——不是谁都能买到，物以稀为贵。战略型产品限量1200份，是因为高收益空间的容量本身就有限。不限量 = 稀释收益 =
对所有人都不好。
重要提醒：战略型产品风险较高，不适合所有人。一线兄弟不要为了业绩让新手直接买战略型——如果客户亏了，你的口碑和信任全毁。正确做法：先引导稳健型体验，再根据客户实际情况推荐升级。
06 · 产品体系
为什么平台要发布周期性产品？不是拍脑袋，每一个设计都有原因
客户可能会问：「为什么你们的产品要30天、90天、180天？为什么不让我随时买随时卖？」
为什么要有固定周期？
固定周期是金融产品的标准做法。银行理财也是30天、90天、1年的。原因很简单：资金需要时间才能产生回报。30天的和180天的回报不一样，就像定期存款利率比活期高。周期越长，潜在回报越大，但流动性越低。
为什么要分「期」发布？
每一期是一个独立批次，有独立的额度、周期和结算。分期发布的好处：1）控制总量——不会无限膨胀；2）灵活调整——每期可以根据市场情况微调参数；3）公平分配——先到先得，不搞内部特权。
为什么有不同风险等级？
因为用户不一样。有人保守想稳，有人激进想博。如果只有一种产品，要么吓跑保守型，要么留不住激进型。分R1-R4四个等级，就像超市有经济装也有旗舰装——满足不同预算和偏好。
为什么要限量？
特别是战略型产品限量1200份。原因：高收益空间本身就是有限的。如果无限量发售，收益会被稀释，对所有参与者都不公平。限量 = 控制规模 =
保护收益空间。银行的私募理财也是限量发售的。
一句话总结：周期性发布、分风险等级、限量供应——这些都是正规金融产品的标准操作，不是景腾GDI独创的。银行、基金公司、券商都是这么做的。
06 · 产品体系
产品发布的底层逻辑为什么发、以什么理由发、凭什么定这些参数
客户深入了解后可能会追问：「你们凭什么定5%的年化？凭什么定12%？这些数字怎么来的？」
产品参数的来源
年化收益怎么定？
根据底层资产配置的历史表现和预期回报确定范围。R1产品对标银行大额存单水平（3-6%），R3对标均衡型基金，R4对标成长型组合。预期年化是范围，不是承诺。
周期怎么定？
30日对标货币基金/短债基金周期，90日对标季度型理财，180日对标半年期产品。周期越长，操作空间越大，潜在回报越高。
额度怎么定？
根据平台运营能力和风控容量决定。不是越多越好——控制规模是风控的基本要求。1200份限量不是饥饿营销，是合理的容量管理。
发布节奏怎么定？
前一期结束后启动新一期。不会同时叠加太多期，避免管理复杂度过高。每期发布前会通过公告提前通知。
核心逻辑：产品的每个参数——年化、周期、额度、门槛——都不是拍脑袋定的。它们背后有底层资产配置逻辑、风控模型和运营能力的支撑。但具体细节属于平台核心商业信息，一线不需要也不应该对客户解释底层资产配置。
对客户说的版本：
「产品参数参考了行业标准，预期年化是范围不是承诺。
您可以看每个产品页面的详细说明。」
06 · 信任问题
「是不是骗人的？」——全面回应这是客户最尖锐的问题，你必须有底气回答
别怕这个问题——越是正经的客户越会这么问。问了说明他在认真考虑。你的回答决定了他走还是留。
逐条回应
你们有没有牌照？
平台的合规资质信息以官方公告为准。但你可以引导客户看天眼系统——一个会帮你查别人牌照的平台，自己不会乱来。同时看账户系统——每一笔钱有据可查。
你们凭什么给这么高的收益？
首先，预期年化是「范围」不是「承诺」。其次，5-6%（稳健型）跟银行大额存单差不多，12%（成长型）跟均衡型基金差不多。这些数字在行业内不算离谱。如果有人跟你说保证年化50%，那才是骗子。
万一平台跑路了怎么办？
这个问题没有100%的答案——任何平台都不能百分百保证。但你可以看几个指标：1）账户系统透明——每笔记录可查；2）天眼系统——帮用户查监管；3）产品标注风险——不忽悠你；4）公告系统——信息公开透明。一个会主动告诉你风险的平台，比一个只跟你说稳赚的平台靠谱得多。
你们跟传销有什么区别？
传销的特征是：没有真实产品、收益来自下线的钱、层层返佣无底线。景腾GDI有真实的产品（行情数据、账户服务、投资产品）、邀请奖励是有限的CU凭证而非现金返利、不存在多层级抽成。您可以自己体验一下产品再做判断。
记住：遇到这类尖锐问题，不要回避、不要生气、不要过度承诺。平静地引导客户看平台功能，让事实说话。「您亲自看看，比我说一百句管用。」
07 · 业务闭环
平台业务四步闭环从陌生人到忠实用户，只需要四步
理解这个闭环，你就知道扩客的每一步应该做什么。
每一步你要做什么？
| 阶段 |
你的动作 |
客户感受 |
| 信任期 |
给客户看行情首页、天眼、指数 |
「这地方挺专业的」 |
| 承接期 |
引导注册、做实名、看账户 |
「操作不复杂嘛」 |
| 业务期 |
帮客户看懂产品页、选合适的 |
「原来是这样运作的」 |
| 留存期 |
提醒签到、查CU、看公告 |
「每天上来看看挺好」 |
用户留在景腾GDI，是因为这里既有看头（数据内容），又有用处（账户服务），还有盼头（产品和权益）。你扩客的目标不只是让人注册，是让人留下来。
07 · 用户生命周期
用户从认识到信任的全过程每个阶段对应不同的沟通策略
👁️
阶段一：知道
用户状态：听说了景腾GDI，但还不了解。
你要做的：用一句话讲清楚平台是什么。「全球数字经济指数服务平台」。
不要做的：不要上来就讲产品、讲收益。
🔍
阶段二：了解
用户状态：开始看平台，浏览行情和天眼。
你要做的：帮他看懂行情看板，介绍天眼功能。
不要做的：不要催他充值。让他自己逛。
✅
阶段三：注册
用户状态：决定注册，完成实名认证。
你要做的：引导他完成实名（拿CU），带他看账户功能。
不要做的：不要在注册当天就推产品。
💰
阶段四：体验
用户状态：第一次充值，尝试认购稳健型。
你要做的：帮他看懂产品页面，提醒他查看账户记录。
不要做的：不要推战略型。新手先从稳健型开始。
🔄
阶段五：复购
用户状态：第一期到期，决定是否继续。
你要做的：提醒他产品到期了，帮他分析成长型。
不要做的：不要施压。「您看情况决定就好。」
📣
阶段六：推荐
用户状态：信任平台后，愿意推荐给朋友。
你要做的：告诉他邀请系统，帮他分享链接。
不要做的：不要硬拉。自然推荐效果最好。
07 · 扩客心态
扩客的核心心态心态对了，方法才有用
在讲具体话术之前，先聊聊心态。心态不对，话术背得再熟也没用。
🎯
心态一：你是服务者，不是推销员
你不是在推销产品，是在帮客户了解一个平台。就像导购帮你挑衣服——他介绍款式和价格，但最终买不买是你的决定。
⏰
心态二：信任需要时间
不要指望第一次聊天就让人充值。正常流程是：认识 → 了解 → 体验 → 信任 → 推荐。至少需要3-5次接触。急了反而会把人吓跑。
📱
心态三：让平台说话，不要自己吹
你说的客户不一定信，但客户自己在平台上看到的他一定信。永远引导客户看平台——行情、天眼、账户记录、产品页面。事实比嘴巴有说服力。
🚫
心态四：不该说的绝不说
不承诺保本、不承诺收益、不编数据、不瞎解释底层资产。不懂就说「我帮您问」，千万不要自己编。编一次被抓，信任全毁。
扩客的本质不是「把产品卖出去」
而是「让客户自己觉得这个平台值得信任」
你做的是引导和服务，不是忽悠和逼单
08 · 实战话术
三套话术 + 介绍顺序背下来，15秒/30秒/1分钟都能讲
⚡
15秒极简版
「景腾GDI是全球数字经济指数服务平台，提供行情数据、账户管理、产品服务和会员权益。类似同花顺看行情，但看的是全球数字经济。」
💬
30秒通俗版
「简单说，景腾GDI就是一个围绕数字经济做服务的平台。打开首页能看全球行情数据——类似同花顺看股票；有天眼系统帮你查平台靠不靠谱——类似大众点评；还有不同风险等级的产品——类似蚂蚁财富。一个App全搞定。」
📖
1分钟专业版
「景腾GDI是全球数字经济指数服务平台。核心指数GDI-TIMG基于NIFD国家级框架，覆盖106个经济体、52个细分指数。平台有行情看板提供专业数据、天眼系统收录129家经纪商监管档案、产品中心严选12+款不同风险产品、V1-V5会员体系提供分层权益。用指数行情建立信任，用账户清算承载资金，用产品服务创造价值，用权益体系留住用户。」
跟客户介绍，按这个顺序讲
记住：先大后小，先框架后细节，不要想到什么说什么。背景→平台→服务→看反应，四步走。
08 · 实战话术
客户灵魂拷问·进阶版更刁钻的问题，更专业的回答
💬
你
GDI-TIMG指数的框架来自NIFD——国家金融与发展实验室，中国社科院的机构。覆盖106个经济体、52个细分维度。不是我们自己编的，有学术根基。您可以搜NIFD TIMG了解一下。
💬
你
传销有三个特征：没有真实产品、收益只来自拉人头、无限层级返利。您看我们平台——有行情数据服务、有投资产品、邀请奖励是有限的CU凭证不是现金。而且您不邀请任何人，自己用平台也完全没问题。您可以自己体验判断。
💬
你
很多金融类App初期都不在应用商店——审核流程比较长，而且涉及金融服务的App审核标准更严格。目前可以通过官方渠道下载安装。后续上架应用商店的事宜以公告为准。
💬
你
我自己确实在用这个平台。但我的建议是——不要因为我用了您就用，您自己看看平台的行情数据、产品信息、账户透明度，自己判断。我更希望您是因为信任平台本身，而不是信任我个人。
08 · 实战话术
客户灵魂拷问·继续把所有可能的问题都准备好
👤
客户
5%的年化，银行存款也差不多啊，有什么区别？
💬
你
银行大额存单确实也有4-5%。区别在于：1）我们平台除了产品还有行情数据、天眼、会员权益这些服务；2）银行存款基本没有升级空间，我们有V1-V5会员和CU体系；3）如果您想要更高潜力，还有成长型和战略型。银行没有这个选择。
💬
你
每个产品页面都写了周期和赎回方式。比如稳健30日就是30天后到期，成长型90天。到期后资金自动回到您账户，然后您可以选择提现或者继续认购。具体以产品页面说明为准。
💬
你
这个我必须跟您说清楚——任何投资都有风险，我们不承诺保本，也不会替任何人兜底。但平台做的是把信息透明化——风险等级标清楚了、历史表现展示了、周期和规则都写明了。您根据自己的判断来选。这才是负责任的做法。
💬
你
CU是平台凭证，目前主要用于会员升级和权益兑换。具体的兑换规则以平台公告为准。我没办法给您一个还没公布的答案——但一旦有新规则出来，公告会第一时间通知。
08 · 客户分类
不同客户类型·不同应对策略见人说人话，见鬼说鬼话（褒义版）
🧓
保守型 · 怕亏钱
特征：反复问保本吗、会不会亏。
策略：只推稳健型，重点讲账户透明和风险标注。「先放个30天的试试水，金额不用多。」
禁忌：绝不推战略型。
🧑💻
技术型 · 爱研究
特征：问底层资产、问框架、问数据来源。
策略：重点讲NIFD框架、天眼系统、行情数据。给他看官网。「您可以自己研究TIMG框架。」
禁忌：不要编数据忽悠他。
💪
激进型 · 想赚大钱
特征：直接问最高收益多少、战略型怎么买。
策略：先确认他有经验和风险承受能力，再介绍产品。「战略型近一年22%，但风险也是R4，您确认可以接受再考虑。」
禁忌：不要火上浇油。
🤔
怀疑型 · 觉得是骗局
特征：「是不是骗人的」「跟传销什么区别」。
策略：不急不躁，引导他自己看平台。天眼、账户、公告——让事实说话。
禁忌：不要生气、不要争辩。
👋
随便看看型 · 不着急
特征：「我先看看」「回去考虑」。
策略：不催不逼。「没问题，您先看看行情数据，有问题随时找我。」过两天再跟进。
禁忌：不要连续发消息催。
👥
转介绍型 · 朋友推荐来的
特征：已有基本信任（因为朋友推荐），想快速了解。
策略：感谢朋友的信任，快速过一遍平台核心功能，引导注册。
禁忌：不要因为有信任基础就跳步骤。
08 · 场景话术
常见场景话术集（上）不同场景下的标准话术，直接用
场景一：初次接触
「您好，我是做全球数字经济指数服务的。简单说就是一个看行情数据、管理账户、参与产品的平台——类似同花顺看A股，我们看的是全球数字经济。有兴趣我给您简单介绍一下？」
场景二：客户说「不感兴趣」
「没关系！数字经济确实比较新。如果将来您想了解，随时找我就好。给您看一个数据——中国数字经济现在占GDP超过三分之一了，以后会越来越热。」
场景三：客户同意看看
「太好了。您先看我们App首页——GDI指数、标普500、比特币、黄金，全球核心数据一眼看全。这个不是推销页面，就是个数据平台。您觉得怎么样？」
场景四：客户注册了但没充值
「注册成功了！建议您先做个实名认证，有CU奖励。然后每天签到也能攒CU。不着急充值——先逛逛行情、看看天眼，了解了解平台怎么运作的。」
场景五：客户问「最低投多少」
「每个产品的起购金额不一样，您在产品页面能看到。稳健型门槛最低，适合先体验。金额多少完全看您自己，没有任何压力。」
08 · 场景话术
常见场景话术集（下）更多高频场景的标准回答
场景六：客户产品到期了
「您的稳健30日到期了，收益已经回到账户了。您可以选择提现，也可以继续认购下一期。如果这次体验感觉还行，也可以了解一下成长90日——周期长一些但潜力更大。」
场景七：客户想邀请朋友
「在App里有专属邀请链接，您分享给朋友，朋友注册后你们双方都有CU奖励。链接里有您的专属码，系统自动绑定，不会搞混。」
场景八：客户投诉提现慢
「我帮您查一下记录。（查看后）您的提现是T+1处理的，也就是申请后下一个工作日到账。如果超时了我帮您提工单跟进。放心，每笔提现记录都在账户里查得到。」
场景九：客户朋友注册了但自己没拿到奖励
「我查一下邀请记录。您朋友注册时用的是您的链接吗？系统绑定是以注册时的链接为准的。如果确认链接没问题，CU应该已经发放了——您在CU明细里看一下。如果确实没有，我帮您提交核查。」
场景十：客户问「你们公司在哪」
「平台的公司信息以官方渠道公布的为准。您可以在官网底部或公告板块查看。如果有具体问题，我可以帮您确认。」
原则：所有场景话术的核心逻辑都是一样的——先看事实、再讲规则、最后给方案。不猜、不编、不承诺。遇到不确定的就说「我帮您确认」。
08 · 待定事项
管理层决策清单以下内容需管理层确认后，才能对外沟通
【待定】会员等级与权益细则
当前平台已搭建 V1体验→V2标准→V3优选→V4尊享→V5战略 五级框架。
- 各级升级门槛（金额/持仓/活跃度） → 待定
- 各级专属权益明细 → 待定
- V4和V5的开放时间 → 待定
- 会员降级规则 → 待定
【待定】CU凭证体系核心规则
- CU的正式对外名称 → 待定
- CU与USDT的兑换比例和方向 → 待定
- CU兑换频率限制 → 待定
- CU是否支持用户间转赠 → 待定
- 各任务的CU奖励具体数值 → 待定
【待定】产品与风控
- 各产品的具体起购金额 → 待定
- 底层资产配置说明（是否对外披露） → 待定
- 产品到期后的自动续约规则 → 待定
铁律：标注「待定」的内容，在管理层确认之前，一律不得对外沟通。客户问到了就说「这个以平台公告为准，目前还没正式发布」。
09 · 十条铁律
一线兄弟十条铁律什么能说、什么不能说，记清楚
平台是数字经济指数服务平台，不是产品推销页。先讲平台，再讲产品。
行情指数负责专业感，账户系统负责信任感。平台两条腿，缺一不可。
公告是唯一的官方口径。回答用户问题，第一反应去看公告和产品页面。
绝不承诺保本、稳赚、官方背书或固定收益。红线，碰了谁都保不了你。
奖励以系统规则为准，不得私下承诺。邀请关系以系统记录为准。
客服三步法：先看记录→再讲规则→最后给方案。不猜、不编、不承诺。
待定内容未经管理层确认前，不得对外透露。标注「待定」的先不说。
所有对外信息必须与平台展示一致，不得自行编造数据或规则。
不懂就问，别猜；不确定就上报，别编。问了不丢人，编了出事儿才丢人。
我们不只是卖产品，我们是做平台服务。心态摆正，服务到位。
09 · 红线
一线常见错误与纠正别人踩过的坑，你别再踩了
| 错误做法 |
为什么错 |
正确做法 |
| 跟客户说「保证年化12%」 |
预期年化是范围不是承诺。承诺了就是欺诈。 |
「近一年表现约12%，但不代表未来一定如此。以产品页面为准。」 |
| 自己编CU兑换比例 |
CU兑换规则待定，你不知道的事不能编。 |
「CU兑换规则以平台公告为准，目前还没正式发布。」 |
| 新手直接推战略型 |
R4风险高，新手不了解可能亏损，你的信誉也完蛋。 |
「建议先体验稳健型，了解平台后再考虑其他。」 |
| 催客户充值/逼单 |
催了客户会反感，信任一旦破了修不回来。 |
「不着急，您先看看平台，有问题随时找我。」 |
| 跟客户说「绝对不会亏」 |
任何投资都有风险，这句话违反基本常识。 |
「任何投资都有风险，我们做的是把信息透明化，您自己判断。」 |
| 私下给客户额外承诺 |
平台规则对所有人一视同仁，私下承诺 = 自己兜底。 |
「所有奖励和权益以系统和公告为准。」 |
| 自己解释底层资产 |
你不知道具体的资产配置，瞎说会误导客户。 |
「产品的投资策略以产品页面说明为准。」 |
记住：做错了可以改，但说错了很难收回。对外的每一句话都要对得起你自己的职业信誉。
09 · 自检
一线兄弟自检清单每周对照一次，有没有哪条没做到
基础知识自检
我知道GDI-TIMG指数的基期是100、当前约142.86
话术自检
红线自检
10 · 金句记忆
三句话记住景腾 GDI刻在脑子里，随时能讲出来
第一句：
景腾GDI是全球数字经济指数服务平台，背景是数字经济的全球化发展。
第二句：
平台五大能力——指数行情、账户清算、产品服务、用户权益、运营增长。
第三句：
对外看是数字经济指数平台，对内看是用户账户、产品运营和权益管理系统。
扩客万能三句话
① 「数字经济是国家战略方向，我们平台围绕这个做服务。」
②
「打开App您自己看——行情数据、天眼监管、账户透明。」
③ 「产品分风险等级，您根据自己情况选，我不替您决定。」
10 · 口诀速记
背下这些顺口溜出门跟客户聊天，张口就来
景腾口诀（七言版）：
数字经济大风口，景腾平台站潮头。
指数行情打门面，账户清算稳如牛。
产品严选分风险，天眼监管查一流。
会员权益留住人，兄弟上阵不用愁。
🧠
平台四件套
门面 · 地基 · 引擎 ·
粘性
行情做门面、账户做地基、产品做引擎、权益做粘性
🎯
客服三字经
查记录 · 讲规则 · 给方案
先查系统再开口，别猜别编别承诺
🚫
四不承诺
不保本 · 不稳赚 · 不背书 ·
不固收
碰了这四条，谁都保不了你
💬
介绍四步走
背景 → 平台 → 服务 →
看反应
先讲赛道大、再讲平台全、再讲账户透明、最后看客户反应
10 · 速查
平台关键数据速查表客户问数字的时候，你能脱口而出
| 数据项 |
数值 |
使用场景 |
| 中国数字经济规模 |
约49万亿（2025） |
讲行业背景 |
| 占GDP比重 |
约35% |
「每赚3块钱有1块多是数字经济」 |
| 全球数字经济增速 |
10-12%/年 |
「远超GDP增速」 |
| GDI-TIMG 当前值 |
142.86（基期100） |
介绍指数 |
| TIMG 覆盖范围 |
106个经济体·52个细分指数 |
说明指数全面性 |
| 同花顺月活 |
3,673万 |
类比行情看板 |
| 全球ETF规模 |
19.85万亿美元（2025） |
说明指数化趋势 |
| 天眼经纪商数 |
129家（81已监管·40黑名单） |
介绍天眼 |
| 监管源数量 |
50+全球监管源 |
说明覆盖广 |
| 产品数量 |
12+款·3大类·R1-R4 |
介绍产品 |
| 会员等级 |
V1-V5 五级 |
介绍会员体系 |
| Bloomberg年费 |
约2.5万美元/台 |
说明终端下沉趋势 |
| NIFD TIMG 2023 |
55.61（百分制） |
引用学术数据 |
建议：把这张表截图保存到手机里。客户问数字的时候瞄一眼，脱口而出——比什么「我回去查查」专业十倍。
10 · 总结
扩客完整流程图从找到客户到客户带客户，全流程一张图
核心节奏：
不急 · 不催 · 不编 · 不逼
让平台说话，让事实建立信任
一个满意的老客户带来的三个新客户，比你自己硬推十个人效果好得多
补充 · 深度理解
为什么要做「指数」这个概念？指数不是拍脑袋加上去的装饰，它是整个平台的战略支点
内部人员必须理解：指数不是花里胡哨的包装，而是平台存在的核心理由。
🎯
作用一：提升专业度
用户进入平台，看到的是 GDI-TIMG 指数 142.86、SPX 标普走势、BTC
实时价格、黄金行情——这些内容会让用户觉得「这个平台是有数据体系的」，而不是一个简单的活动页面。没有指数的平台像个小卖部，有指数的平台像个交易所——第一印象天差地别。
📚
作用二：增强内容厚度
如果平台只有「充值 → 买产品 →
提现」三个动作，用户体验会非常单薄。加入指数体系、行情看板、市场资讯、季度报告之后，平台就有了持续可看的内容，用户每次打开都有新东西。行情每天在变，用户每天有理由回来。
🔮
作用三：为未来扩展留空间
指数是一个可以不断延伸的框架。今天是数字经济指数，明天可以是黄金指数、外汇指数、算力指数、市场热度指数……只要框架在，新业务就能快速接入。相当于搭了一个万能插座，什么电器都能插。
内部理解：指数是平台的外衣和名片，账户和产品才是平台的骨骼和血液。但外衣决定了用户愿不愿意走进来——没人会走进一家看起来不专业的店。
补充 · 深度理解
平台对用户的五大核心价值用户为什么愿意用景腾GDI？因为五个「得到」
用户不会因为你说「我们平台好」就来。他留下来，是因为在这里真的能得到东西。
👁️
① 看得到数据
全球数字经济行情、指数走势、市场动态，随时掌握。不用到处找信息，一个平台看全。
📒
② 管得了账户
余额、充值、提现、冻结、流水，清清楚楚。我的钱在哪、怎么变的，一目了然。
🛒
③ 选得到产品
不同周期、不同风险等级的产品，按需选择。不是只有一种选择，丰俭由人。
🎁
④ 拿得到权益
会员等级、邀请奖励、任务奖励、活动福利，持续获得。用得越多、赚得越多。
📢
⑤ 读得到信息
产品公告、规则说明、系统通知、市场资讯，及时了解。信息透明，不蒙在鼓里。
用户留在景腾GDI，是因为这里
既有看头 · 又有用处 · 还有盼头
看头 = 数据内容 · 用处 = 账户服务 · 盼头 = 产品和权益
扩客时可以这样说：「这个平台有三个特点——有看头、有用处、有盼头。打开能看行情数据，注册能管账户，还能选产品、攒权益。不像那些注册了就没东西看的App。」
补充 · 内部视角
平台对运营团队的价值景腾GDI不是单点工具，是一套完整的用户经营系统
对运营团队来说，景腾 GDI 提供的是一套可以持续运营、持续增长的用户经营平台：
| 能力 |
说明 |
价值 |
| 用户入口 |
完整的注册、登录、实名流程 |
用户进来有门、有路、有闭环 |
| 资金通道 |
充值、提现、冻结、解冻全流程 |
钱进钱出全程可控 |
| 账户体系 |
余额、流水、资产明细，全链路可查 |
用户信任的基础 |
| 产品引擎 |
灵活发布、管理各类服务产品 |
业务转化的核心工具 |
| 增长工具 |
邀请裂变、推广追踪、奖励自动结算 |
零成本用户增长 |
| 分层运营 |
会员等级、差异化权益、精准触达 |
不同用户不同策略 |
| 信息通道 |
公告推送、消息中心、资讯更新 |
统一官方口径 |
| 服务承接 |
在线客服、工单处理、问题追踪 |
售后信任闭环 |
| 内容包装 |
行情指数、研究报告、季度财报 |
平台专业感的持续输出 |
一句话：景腾GDI不是一个卖产品的页面，是一套从拉新到留存、从注册到复购的完整用户经营系统。有了这套系统，运营才有抓手，增长才有工具。
🔧
类比：景腾GDI = 运营团队的「瑞士军刀」
一把瑞士军刀有刀片、剪刀、开瓶器、螺丝刀——每个工具单独用都行，组合起来更强。景腾GDI对运营团队来说也是如此：行情做流量入口、账户做用户承接、产品做收入转化、权益做留存粘性——单个模块有价值，组合起来就是一套完整的作战系统。
景腾 GDI
JINGTENG · GLOBAL DIGITAL ECONOMY INDEX
系统内部说明 · 完
管理层审阅版 · 标注「待定」内容请确认后通知一线团队执行
全 63 页 ·
涵盖时代背景、行业研究、品牌认知、专业术语速查
CU凭证体系、产品详解、信任构建、扩客实战、话术铁律
01平台说明
02金融通识
03实战话术
04专业进阶
05高手养成
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